ما هو العائد على الاستثمار ROI؟

هو نسبة تقيس الربح أو الخسارة من الاستثمار مقارنة بالتكلفة الأصلية.

ما الفرق بين ROI والعائد السنوي؟

ROI هو العائد الإجمالي، بينما العائد السنوي هو متوسط العائد لكل سنة.

حاسبة العائد على الاستثمار (ROI)

احسب العائد على استثمارك والعائد السنوي

الاستثمار الأولي

ج.م

القيمة النهائية

ج.م

المدة (سنوات)

العائد على الاستثمار

ROI

العائد السنوي %

إجمالي الربح

حاسبة العائد على الاستثمار (ROI): قيّم قراراتك الاستثمارية

العائد على الاستثمار (ROI) هو المقياس الأساسي لتقييم أي قرار مالي. هل يستحق هذا الاستثمار؟ هل هو أفضل من البديل؟ ROI يُجيبك بنسبة مئوية واضحة.

معادلة ROI الأساسية

**ROI = (صافي الربح ÷ تكلفة الاستثمار) × 100**

مثال: استثمرت 100,000 جنيه وحققت ربحًا صافيًا 25,000 جنيه: ROI = (25,000 ÷ 100,000) × 100 = **25%**

CAGR: معدل النمو السنوي المركب

ROI البسيط لا يأخذ الزمن بعين الاعتبار. CAGR (Compound Annual Growth Rate) يُعطيك متوسط معدل النمو السنوي لاستثمار متعدد السنوات.

**CAGR = ((القيمة النهائية ÷ القيمة الابتدائية) ^ (1 ÷ عدد السنوات)) - 1**

مثال: استثمار نما من 100,000 إلى 200,000 جنيه خلال 5 سنوات: CAGR = ((200,000 ÷ 100,000) ^ (1/5)) - 1 = 14.87% سنويًا

مقارنة أنواع الاستثمارات بالـ ROI

في السياق المصري، متوسط العوائد التاريخية: - شهادات الادخار (2024): 20-27% سنويًا - البورصة المصرية (متوسط 10 سنوات): 15-20% سنويًا بالجنيه - العقارات في القاهرة الكبرى: 10-20% سنويًا (إيجار + ارتفاع قيمة) - الذهب: مرتبط بسعر الدولار ومتقلب

ROI في الأعمال التجارية

ROI لا يقتصر على الاستثمارات المالية. يمكن قياسه لـ: - **إعلان تسويقي:** ربح ناتج من الإعلان ÷ تكلفة الإعلان - **تدريب موظفين:** زيادة الإنتاجية ÷ تكلفة التدريب - **معدات جديدة:** توفير في التكاليف ÷ سعر المعدات

القيود على مقياس ROI

لا يأخذ في الاعتبار الزمن (استثمار بـ ROI 50% في سنة أفضل من 50% في 10 سنوات)
لا يُراعي المخاطر (استثمار ROI 30% بمخاطر عالية قد يكون أسوأ من 20% بمخاطر منخفضة)
لا يُحتسب معه التضخم تلقائيًا

استخدم حاسبتنا لحساب ROI و CAGR و ROI المعدّل بالتضخم لأي استثمار.

الأسئلة الشائعة

ما هو ROI الجيد في السياق المصري؟▼

في بيئة تضخم مرتفع، ROI الجيد يجب أن يتجاوز معدل التضخم. إذا كان التضخم 30%، فـ ROI أقل من ذلك يعني خسارة حقيقية في القوة الشرائية. ابحث عن ROI يتجاوز التضخم بـ 5-10% على الأقل.

ما الفرق بين ROI وIRR؟▼

ROI مقياس بسيط لنسبة الربح. IRR (Internal Rate of Return) أكثر تعقيدًا ويأخذ في الاعتبار توقيت التدفقات النقدية، مما يجعله أدق للمشاريع ذات تدفقات نقدية متعددة ومتفاوتة.

كيف أحسب ROI على استثمار عقاري؟▼

ROI العقاري = (دخل الإيجار السنوي + ارتفاع قيمة العقار − المصاريف السنوية) ÷ سعر الشراء × 100. احرص على تضمين جميع المصاريف: صيانة، ضرائب، وساطة، شواغر.

هل ROI يأخذ في الحسبان الضرائب؟▼

ROI الخام لا يشمل الضرائب. لتحليل صحيح، احسب ROI بعد الضريبة بطرح المبلغ الضريبي من صافي الربح قبل حساب النسبة.

كيف أقارن بين استثمارات بفترات زمنية مختلفة؟▼

استخدم CAGR بدلًا من ROI للمقارنة العادلة. CAGR يُحوّل الأرباح إلى معدل سنوي موحد يمكن مقارنته بغض النظر عن مدة الاستثمار.

أدوات قد تفيدك

📊حاسبة الأسهم 📊حاسبة نقطة التعادل 📈حاسبة الفائدة المركبة 📦حاسبة أرباح دروبشيبينج

النتائج تقريبية للأغراض التعليمية فقط وليست نصيحة مالية أو قانونية. يُنصح باستشارة مستشار مالي معتمد قبل اتخاذ أي قرارات مالية.